De Turkse regering bereidt wetgeving voor om haar waakhond voor financiële criminaliteit, de Financial Crimes Investigation Board (Masak), de bevoegdheid te geven om cryptocurrency-accounts te bevriezen. Volgens een Bloomberg-rapport waarin mensen worden aangehaald die bekend zijn met de zaak, maakt de maatregel deel uit van een bredere inspanning om het witwassen van geld en financiële criminaliteit te bestrijden. De ontwerpwetgeving zou het Anti-Money Laundering (AML) mandaat van Masak uitbreiden, waardoor het zowel cryptocurrency als traditionele bankrekeningen zou kunnen bevriezen.
Deze maatregelen zijn ontworpen om aan te sluiten bij de aanbevelingen van de Financial Action Task Force (FATF), een intergouvernementeel orgaan dat mondiale normen vaststelt voor de bestrijding van financiële misdaden. Het wetsvoorstel zal naar verwachting worden geïntroduceerd in de Grote Nationale Vergadering, hoewel er geen specifiek tijdschema is aangekondigd. Als het voorstel wordt aangenomen, zou Masak de bevoegdheid krijgen om rekeningen te bevriezen of te sluiten die verdacht worden van illegaal gebruik in betalingssystemen, instellingen voor elektronisch geld, banken en cryptocurrency-uitwisselingen. Het agentschap zou ook transactielimieten kunnen opleggen of crypto-wallets die verband houden met criminele activiteiten op de zwarte lijst zetten.
Een belangrijk aandachtspunt van de wetgeving is het beteugelen van het gebruik van ‘gehuurde accounts’, waarbij criminelen individuen betalen om hun accounts te gebruiken voor activiteiten zoals illegaal gokken of financiële fraude. Terwijl de overheid haar toezicht vergroot, blijven de handel in en investeringen in cryptocurrency legaal in Turkije, en vanaf oktober zijn winsten niet meer onderworpen aan belasting. Het ministerie van Financiën bereidt ook nieuwe regels voor die crypto-uitwisselingen vereisen om gedetailleerde informatie te verzamelen over de bron en het doel van transacties, en om limieten in te voeren op de overdracht van stablecoins.
Dit volgt op andere recente regelgevende maatregelen. In juli kondigde de Capital Markets Board (CMB), een belangrijke financiële toezichthouder in Turkije, aan dat het de toegang had geblokkeerd tot verschillende platforms die ‘ongeoorloofde’ digitale activadiensten aanbieden. Tot de geblokkeerde platforms behoorden PancakeSwap, een gedecentraliseerde beurs. De toegenomen focus op regelgeving valt samen met de toenemende acceptatie van cryptovaluta in het land, een trend die wordt opgemerkt in de Chainalysis Global Crypto Adoption Index van september. Deze groei wordt ondersteund door gecentraliseerde retailplatforms en de toenemende beschikbaarheid van institutionele cryptodiensten.
Een belangrijke drijfveer voor deze adoptie is de scherpe waardedaling van de Turkse lira, die sinds 2018 aan het dalen is, te midden van een financiële crisis die wordt gekenmerkt door hoge inflatie en stijgende financieringskosten. Nu de waarde van de lira is gedaald, hebben veel burgers zich tot aan de dollar gekoppelde stablecoins en Bitcoin gewend als alternatieve waardeopslagmiddelen. Om de omvang van de achteruitgang van de munt te illustreren: één Bitcoin was in 2020 ongeveer 100.000 Turkse lira waard. Tegenwoordig wordt diezelfde Bitcoin gewaardeerd op ruim 4,6 miljoen lira, een cijfer dat zowel de prijsstijging van Bitcoin als de sterke depreciatie van de lira weerspiegelt.
