De Amerikaanse overheid wil actie ondernemen tegen cryptocurrencies: het nieuwe handhavingskader van het ministerie van Justitie laat zien hoe de autoriteiten misbruik van cryptocurrencies door criminelen en terroristen willen voorkomen.
Het Amerikaanse ministerie van Justitie (DoJ) heeft het Cryptogeld Handhaving Kader. Het rapport bouwt voort op de inspanningen van de Cyber-Digital Taskforce van de procureur-generaal die belast is met het onderzoeken van “opkomende bedreigingen en handhavingsuitdagingen die verband houden met de toegenomen verspreiding en het gebruik van cryptocurrency”, aldus het ministerie.
Het document schetst de reactiestrategieën van het ministerie van Justitie en wetshandhaving op blockchain- en cryptocurrency-misdaden. Het kaderdocument van 83 pagina’s, dat is onderverdeeld in drie hoofdsecties, schetst eerst het mogelijke gebruik van blockchain en cryptocurrencies, variërend van intelligente contracten, portefeuilles, initiële muntenaanbiedingen (ICO’s) en de uitwisseling van virtuele munten zelf.
- 18-jarige stal $ 50 miljoen aan cryptocurrency met een SIM-swap-hack
Het rapport van de Amerikaanse regering onderzoekt vervolgens het huidige “illegale” gebruik van cryptocurrencies en verdeelt deze in drie categorieën: financiële transacties die verband houden met het plegen van misdaden; Witwassen van geld en het afschermen van legitieme activiteiten tegen belasting-, rapportage- of andere wettelijke vereisten; en directe misdaad inclusief diefstal.
Het raamwerk stelt met name dat cryptocurrencies geassocieerd kunnen worden met georganiseerde misdaad en terroristische activiteiten.
“U kunt grote contante transacties vermijden en het risico verkleinen dat bankrekeningen worden opgespoord of dat banken verdachte activiteiten aan de overheid melden”, aldus het rapport. “Criminelen hebben cryptocurrency, vaak in grote hoeveelheden en over internationale grenzen heen, gebruikt als een nieuw middel om crimineel gedrag te financieren, variërend van kinderuitbuiting tot fondsenwerving voor terroristen. Cryptocurrency is ook gebruikt om te betalen voor illegale drugs, vuurwapens en hulpmiddelen voor cybercriminaliteit en om geavanceerde losgeld- en afpersingscampagnes mogelijk te maken. “
Voorbeelden die in het document worden aangehaald, zijn onder meer het gebruik van fondsenwervingsplatforms en het aanmoedigen van donateurs op sociale media om cryptogeld te doneren aan terroristische groeperingen zoals ISIS, een praktijk die Amerikaanse aanklagers vaak omschrijven als “materiële steun” aan een criminele of terroristische organisatie.
Het tweede deel van het rapport schetst de juridische en regelgevende instrumenten die momenteel worden gebruikt tegen de criminele crypto-activiteit. Dit omvat het brede scala aan aanklachten die tegen een verdachte kunnen worden ingediend – zoals fraude met overboekingen, effectenfraude, het witwassen van geld, computerinbraak en het runnen van een geldovermakingsbedrijf zonder vergunning – evenals de macht om virtuele activa te grijpen en de mogelijkheid naar de website – Domeinen in beslag nemen.
Het Office of Foreign Assets Control (OFAC) van het Amerikaanse ministerie van Financiën heeft onlangs ook richtlijnen uitgevaardigd voor bedrijven om te voorkomen dat claims inzake afpersing van losgeld worden uitbetaald, aangezien dergelijke activiteiten in strijd kunnen zijn met Amerikaanse sancties.
Ten slotte schetst het rapport de huidige en toekomstige uitdagingen die het criminele gebruik van cryptocurrencies met zich meebrengt voor toezichthouders en wetshandhavingsinstanties. Zo zouden cryptocurrencies en peer-to-peer-uitwisselingen de verplichting moeten hebben om wetshandhavingsinstanties bij hun onderzoeken te ondersteunen.
“Gezien hun potentieel om criminele activiteiten te faciliteren, hebben deze instellingen een grotere verantwoordelijkheid om hun platforms en bedrijven te beschermen tegen uitbuiting door snode actoren en om ervoor te zorgen dat klantgegevens worden beschermd en beveiligd”, aldus de taskforce.
Bitcoin-geldautomaten, cryptocurrency-casino’s worden ook wel legitieme bedrijven genoemd die kunnen worden uitgebuit voor criminele winsten.
“Cryptocurrencies en gedistribueerde grootboektechnologie houden een enorme belofte in voor de toekomst, maar het is van cruciaal belang dat deze belangrijke innovaties in overeenstemming zijn met de wet”, aldus Brian Rabbitt, lid van de Task Force. “Het Cryptocurrency Enforcement Framework biedt het publiek essentiële informatie om hen te helpen hun verplichtingen onder de wettelijke voorschriften voor deze nieuwe en snel evoluerende technologieën te begrijpen en na te komen.”