In dit artikel gaan we u onze beste beleggingsstrategieën voor berenmarkt in 2022 geven die u kunnen helpen veel rijker te worden.
Het jaar was zwaar voor zowel nieuwe als ervaren beleggers. In maart vielen zowel de S&P 500 als de iconische Dow Jones Industrial Average in het officiële correctiegebied (minstens 10% verlies ten opzichte van hun hoogtepunten). Erger nog, de op groei gerichte Nasdaq Composite viel tussen half november en half maart in een bearmarkt, met een daling van 22%.
Hoewel bearmarkten een onvermijdelijk aspect van de investeringscyclus zijn, kunnen ze om verschillende redenen beangstigend zijn. Wanneer de markt bijvoorbeeld begint te dalen, daalt deze vaak sneller dan hij stijgt; wanneer de markt begint te stijgen, gebeurt dit geleidelijker. Bovendien kunt u niet voorspellen wanneer of hoe ver de aandelenmarkt zal dalen totdat het daadwerkelijk gebeurt.
Beste strategieën voor bearmarktinvesteringen in 2022
Ondanks deze onzekerheden kan het een zeer verstandige beslissing zijn om uw geld te beleggen tijdens bearmarkten. De volgende zijn vijf briljante ideeën voor berenmarktinvesteringen die u kunnen helpen veel rijker te worden.
Speel het lange spel
De eerste is om te ontspannen en het lange spel te spelen, dat door velen als de meest essentiële benadering wordt beschouwd. Bearmarkten en beurscorrecties zijn een inherent onderdeel van de investeringscyclus. Sinds 1950 heeft de S&P 500 39 correcties ondergaan van minimaal 10%. Dit betekent dat er gemiddeld elke 1,85 jaar sprake is van een dubbelcijferige procentuele daling in de markt. Ook al is Wall Street niet altijd consistent, het geeft u een goed idee van hoe vaak dubbelcijferige procentuele verliezen voorkomen.
De beurscorrectie daarentegen duurt niet lang. De typische duur van een beursdaling was slechts 188,6 dagen over de voorgaande 38 correcties (ongeveer zes maanden), wat relatief kort is. Als we ons bereik beperken tot de afgelopen 35 jaar, toen computers op handelsvloeren werden gebruikt en informatie gemakkelijker beschikbaar kwam voor Main Street, krimpt de gemiddelde correctieduur tot slechts 155,4 dagen (of ongeveer vijf maanden). Bullmarkten houden over het algemeen jaren stand, waarbij elke significante daling uiteindelijk wordt weggevaagd door een bullmarktrally.
Verder zijn gegevens van Crestmont Research onthult dat de voortschrijdende 20-jarige gemiddelde jaarlijkse totale rendementen voor de S&P 500 tussen 1919 en 2021 nooit negatief zijn geweest. Dit geeft aan dat als u tussen 1900 en 2002 in een S&P 500-tracking-index had geïnvesteerd en dit 20 jaar had volgehouden, u geld zou hebben verdiend. Slechts twee van de 103 beoordeelde eindperiodes hadden een gemiddeld jaarlijks totaalrendement van minder dan 5%, inclusief dividenden, terwijl meer dan 40 eindigden met een gemiddeld jaarlijks totaalrendement van 10% of meer.
Gemiddelde dollarkoers in uw favoriete aandelen
De volgende stap in onze beste beleggingsstrategieën op een bearmarkt is het gemiddelde van de dollarkosten. Het gemiddelde van de dollarkosten in uw favoriete aandelen is een andere geweldige strategie om in een berenmarkt te beleggen. Het is onmogelijk om van tevoren te weten wanneer een berenmarkt zal plaatsvinden, hoe lang deze zal duren of hoe ernstig de daling zal zijn. Elke correctie wordt echter uiteindelijk teniet gedaan door een heropleving van de bullmarkt. Dit maakt bearmarkten en dalingen met dubbele cijfers het ideale moment om uw geld aan het werk te zetten, aangezien ze jaren aan een stuk duren.
Middeling van de dollarkosten is een techniek om het emotionele aspect van beleggen en geld aan het werk te zetten in uw favoriete aandelen op regelmatige basis, ongeacht de prijs, of op bepaalde aandelenkoersen. Door geleidelijk naar aandelen te gaan die u leuk vindt, kunt u een positie opbouwen zonder u schuldig te voelen over te vroeg of tegen een ongunstige prijs kopen.
Een ander voordeel van het gemiddelde van de dollarkosten is dat de belangrijkste indexen de neiging hebben om in de loop van de tijd in waarde te stijgen. Als u de eerdere gegevens van Crestmont Research ter harte hebt genomen en de middeling van de dollarkosten hebt geïmplementeerd, heeft u een behoorlijke kans om in de loop van de tijd rijkdom te vergaren.
Overweeg elementaire defensieve aandelen
Als u op zoek bent naar een meer gespecialiseerde benadering van beleggingen op een bearmarkt, is het meestal een slimme beslissing om aandelen te kopen die een basisbehoefte aan goederen of diensten bieden, of die actief zijn in defensieve sectoren of sectoren.
NextEra Energy is een uitstekende illustratie van dit concept. In 19 van de afgelopen 20 jaar heeft het aandeel van elektriciteitsbedrijven NextEra Energy een positief totaalrendement geboekt, inclusief dividenden. Omdat de vraag naar elektriciteit van jaar tot jaar niet veel varieert, kan het bedrijf zijn operationele cashflow elk jaar nauwkeurig voorspellen, wat handig is als het gaat om het uitgeven van geld aan nieuwe infrastructuurprojecten of acquisities. Als de beurs verder daalt, mag het operationele succes van NextEra niet worden geschaad.
Een ander uitstekend voorbeeld is het zorgconglomeraat Johnson & Johnson. Aangezien individuen er niet zeker van kunnen zijn wanneer ze ziek zullen worden of welke ziekten ze zullen krijgen, zal er altijd vraag zijn naar geneesmiddelen op recept, medische hulpmiddelen, gezondheidsproducten en diensten. Mensen stoppen niet alleen met ziek worden of behandeld worden vanwege een berenmarkt; als gevolg hiervan kan J&J zijn gecorrigeerde winst bijna elk jaar verhogen.
Johnson & Johnson is een van de slechts twee beursgenoteerde bedrijven die een AAA-rating heeft gekregen van Standard & Poor’s (S&P). Het is de hoogste kredietbeoordeling die S&P uitgeeft, en het is een tandje hoger dan de federale overheid in de Verenigde Staten (AA). Anders gezegd, S&P heeft er meer vertrouwen in dat J&J zijn verplichtingen terugbetaalt dan dat de federale overheid haar uitstaande schulden terugbetaalt.
Focus op groeiaandelen
Als u graag in groeiaandelen belegt, heeft u de afgelopen 13 jaar een geweldige run gehad. Groeiaandelen presteerden tijdens de Grote Recessie beter dan waardeaandelen, waarbij historisch lage rentetarieven de weg vrijmaakten voor snelle bedrijven om in te huren, te verwerven en te ontwikkelen. Maar wist u dat groeiaandelen de neiging hebben om beter te presteren tijdens een economische neergang?
Volgens Bank of America/Merrill Lynch presteerden groeiaandelen gemiddeld 17 procent per jaar beter dan waardeaandelen over een periode van 90 jaar (1926-2015). Waardeaandelen overtroffen groeiaandelen met een gemiddelde jaarlijkse stijging van 17% vergeleken met 12,6 procent. Hoewel de rentetarieven beginnen te stijgen, zijn de debetrentes nog steeds veel lager dan de historische normen, wat gunstig is voor snelgroeiende bedrijven.
Advertenties hebben veel kracht en kunnen uw campagne maken of breken. Zo heeft Meta Platforms (META 3,43%), het bedrijf dat onder meer Facebook, Instagram, WhatsApp en Facebook Messenger bezit, een jaarlijkse omzetgroei met dubbele cijfers, voor zover mogelijk terugkijkend. Tijdens de epidemische piek van 2020, toen Meta’s voornamelijk advertentiegestuurde bedrijfsmodel een omzetgroei van 22 procent op jaarbasis opleverde uit het brede aanbod aan adverteerders. Omdat adverteerders weten dat Meta hen de beste kans biedt van welk sociaal netwerkplatform dan ook om het grootste aantal mensen te bereiken, is het een no-brainer aankoop in een berenmarkt.
Koop dividendaandelen
De vijfde en laatste suggestie in onze beste beleggingsstrategieën voor een bearmarkt is om te beleggen in dividendaandelen. JPMorgan Chase’s JP Morgan Asset Management, een onderdeel van de geldcentrumbank, onthulde onderzoek waarin dividendbetalende bedrijven werden vergeleken met bedrijven die gedurende vier decennia (1972-2012) geen dividend uitkeerden. Relatief gezien was het geen verrassing dat de dividendaandelen uitblonken boven de bedrijven die geen dividend uitkeren. Inkomensaandelen leverden gedurende 40 jaar gemiddeld 9,5% per jaar op, vergeleken met 1,6% per jaar voor aandelen die geen dividend uitkeerden.
Hoewel de omvang van deze outperformance misschien verrassend is, is de conclusie dat niet. Bedrijven die dividend uitkeren, zijn vaak winstgevend op terugkerende basis, hebben een beproefde staat van dienst en hebben duidelijke groeivooruitzichten op de lange termijn. Ze zijn precies het type bedrijven dat in de loop van de tijd in waarde zou moeten stijgen, en beleggers zouden zich geen zorgen hoeven te maken tijdens een berenmarkt.
Neem Philip Morris International als voorbeeld. Ondanks het feit dat tabak niet het groeiverhaal is dat het ooit was, blijven tabaksaandelen zoals Philip Morris waarde bieden aan hun investeerders. Sinds de spin-off van Altria Group 14 jaar geleden, zijn de aandelen van Philip Morris met 100 procent gestegen. Als u echter het royale dividend van het bedrijf meetelt, stijgt het totale rendement tot 284%. Bovendien heeft Philip Morris een aanzienlijk prijszettingsvermogen en is hij aanwezig in meer dan 180 landen over de hele wereld. Een terugval op de berenmarkt zal het bedrijf er niet van weerhouden tabak en verhitte tabaksproducten aan klanten te verkopen.
We hopen dat je genoten hebt van dit artikel over de beste beleggingsstrategieën voor berenmarkt in 2022. Als je dat deed, wil je misschien ook de beste NFT-rarity-tools bekijken om je te helpen beleggen, of hoe je een pitchdeck aantrekkelijk kunt maken voor tech-investeerders.